今天跟著瀚而普外貿(mào)進(jìn)口代理小編一起來(lái)看看進(jìn)出口企業(yè)如何防范信用證詐騙等風(fēng)險(xiǎn)吧!更多外貿(mào)進(jìn)口代理歡迎來(lái)電咨詢瀚而普上海外貿(mào)進(jìn)出口公司，服務(wù)熱線：021-35383360

作為國(guó)際貿(mào)易中最常用的結(jié)算方式之一，信用證支付一直被許多進(jìn)出口企業(yè)視作安全系數(shù)較高的結(jié)算方式，然而隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，這一支付方式也開始變得不太“靠譜”。

進(jìn)出口企業(yè)如何防范信用證風(fēng)險(xiǎn)？

1、開證行資信狀況是出口企業(yè)首要考慮因素。出口企業(yè)應(yīng)該在訂立合同時(shí)對(duì)開證行進(jìn)行限定，或者在開證之前對(duì)開證行進(jìn)行調(diào)查，以降低銀行信用風(fēng)險(xiǎn)。

2、不同銀行對(duì)“嚴(yán)格相符原則”的理解存在差異，審單標(biāo)準(zhǔn)和尺度不一，因此同一套單據(jù)、同樣的問(wèn)題可能會(huì)得出不同的結(jié)論。

3、即使存在欺詐，法院也不會(huì)準(zhǔn)許止付信用證。當(dāng)然，如果有證據(jù)證明銀行的承兌、承付或者議付是不“善意”的，進(jìn)口企業(yè)仍然有權(quán)要求銀行承擔(dān)賠償責(zé)任。

信用證由銀行信用來(lái)?yè)?dān)保商業(yè)信用，在買賣合同關(guān)系之外形成一個(gè)獨(dú)立的銀行單證法律關(guān)系，解決了國(guó)際貨物買賣中的貨款支付難題。

對(duì)于出口企業(yè)來(lái)說(shuō)，當(dāng)貨物漂泊在海上，無(wú)論發(fā)生天災(zāi)（貨損）還是人禍（買方拒收），只要做到“相符交單”，就能夠從銀行安全收回貨款。

對(duì)于進(jìn)口企業(yè)來(lái)說(shuō)，雖然預(yù)付了貨款，卻可以通過(guò)銀行轉(zhuǎn)遞的貨權(quán)憑證（提單）來(lái)控制貨物。

重點(diǎn)防范信用證欺詐

進(jìn)口企業(yè)面臨最大的信用證風(fēng)險(xiǎn)就是賣方欺詐。信用證糾紛司法解釋規(guī)定了四種欺詐情形：

（一）受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；（二）受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無(wú)價(jià)值；（三）受益人和開證申請(qǐng)人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒有真實(shí)的基礎(chǔ)交易；（四）其他進(jìn)行信用證欺詐的情形。

有證據(jù)證明欺詐存在時(shí)，信用證喪失獨(dú)立性，開證申請(qǐng)人、開證行或者其他利害關(guān)系人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。值得注意的是，止付信用證對(duì)時(shí)間要求較高。一旦銀行已經(jīng)善意承兌、承付或議付了信用證款項(xiàng)，即使存在欺詐，法院也不會(huì)準(zhǔn)許止付信用證。當(dāng)然，如果有證據(jù)證明銀行的承兌、承付或者議付是不“善意”的，進(jìn)口企業(yè)仍然有權(quán)要求銀行承擔(dān)賠償責(zé)任。企業(yè)可以從兩個(gè)方面判斷銀行是否善意，第一，銀行是否明知存在貿(mào)易欺詐仍然對(duì)外承兌、付款，即具有主觀故意；第二，銀行是否在審單過(guò)程中存在重大過(guò)失，即未盡職履責(zé)。

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